此案例已经被《庭立方优秀案例库》收录，编号2023年59号

1、案情焦点：

究竟是民事欺诈还是刑事诈骗

2、案件结果：

审查起诉阶段辩护人全力阻击，公安机关以不存在犯罪事实撤销案件。

3、承办律师：

庭立方入驻律师任尚鹏

 

4、案情简介

2022年8月的一天，某市的一位当事人拨通了我的电话，说自己因为被公安机关移送检察院审查起诉了，具体案情是当事人Z某2021年曾经向被害人以买房子借款3万元，事后更换手机号码，未能归还被害人钱款，被害人因找不到Z某向公安机关报案。公安机关立案后，传唤了Z某。被害人是一位六十多岁的老年人。

律师的第一反应是诈骗老年人，可能会被从重处罚，但是是否构成诈骗，还需要阅卷后才能有结论。

律师介入后——

1）经过阅卷发现，当事人已经在立案后将全部欠款归还了被害人，被害人也表示愿意不追究Z某的刑事责任，但是钱款是在立案后归还的。这种情况通常会被公安机关认为事后还款不影响诈骗罪的成立，属于退赃行为。

2）当事人Z某的笔录中，对于借款时的用途陈述的是用于购房和装修，但是事后钱款并未用于装修，笔录中出现了消费和赌博的陈述，如果将款项用于赌博，公安机关可以直接推定嫌疑人具有非法占有的目的，情况十分不利。

3）当事人还存在虚假身份的问题，告知当事人的姓名和照片都不是其本人的。

4）这样的证据形态，辩护空间几乎没有，当事人被判刑可能性是很大的，但是辩护人经过仔细阅卷后认为，嫌疑人在被讯问当天做了三次笔录，三次笔录对于钱款的用途描述不一；发给被害人的照片和假名字是之前在刚联系上的时候发的，借款时用的都是真名，并不存在伪造身份的问题，借款人的财产足以覆盖负债，有偿还能力。

5）基于以上辩点，辩护人多次找承办检察官沟通案情，疫情期间不能面对面就电话沟通，核心辩点在于不具有非法占有的目的，并提交了当事人的财产状况，工作状况的证据，

6）检察院给公安机关发出补查提纲，最终公安机关撤销案件。

5、办案心得

民事欺诈与诈骗犯罪是实务中比较难以区分的问题，不可否认两者之间都有一定的欺诈的因素，都有虚构事实隐瞒真相的行为，但是是否构成诈骗的核心在于是否具有非法占有的目的，如果获取资金后逃跑，失踪，搞假倒闭，假破产，挥霍资金，如果行为人有这些行为导致资金不能返还的，可以认定具有非法占有的目的。

本案当中，当事人Z某在借款后并无用于违法犯罪活动，虚假身份与借款也没有直接关系，事后辩护人提交了证明当事人还款能力的证据，检察机关基于此，才做出了让公安撤销案件的决定。