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庭立方图书馆 > 刑事问答
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2021-08

拖欠信用卡衍生贷款构成信用卡诈骗罪吗?

浏览量864

近年来许多银行依托信用卡推出了专项现金分期业务。对于这类依附于信用卡的分期业务,有人将之称作信用卡衍生贷款服务,那么拖欠信用卡衍生贷款构成信用卡诈骗罪吗?

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2021-08

犯信用卡诈骗罪,为抗拒抓捕而当场使用暴力的,可否转化为抢劫罪?

浏览量1310

李某ATM机取款后将卡遗留在ATM机内。李某离开后,被告人现机内有他人遗留的银行卡,遂连续取款6次,共计取款1.2万元。李某收到取款短信提示后意识到银行卡遗留在ATM机内,立即返回自助银行,要求仍在操作ATM机的王艳峰交还钱款。王艳峰纠集在附近的工友郭少飞(另案处理)一起殴打李某,致李某受轻微伤。王艳峰与郭少飞一起逃离现场,后王艳峰将赃款挥霍。那么犯信用卡诈骗罪,为抗拒抓捕而当场使用暴力的,可否转化为抢劫罪?

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2021-08

透支信用卡用于经营活动导致无法归还的是否构成信用卡诈骗罪?

浏览量883

随着我国经济的持续发展和金融市场的成熟,信用卡消费群体增长迅猛、形式多种多样,在带来消费和支付便利的同时,也面临着信用卡诈骗的巨大风险。那么透支信用卡用于经营活动导致无法归还的是否构成信用卡诈骗罪?

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2021-08

透支行为发生在缓刑考验期之前但银行催收的截止期在缓刑考验期内的应当认定为漏罪还是新罪?

浏览量610

行为人先后向多家银行申请办理信用卡,用于持卡消费及取现。因恶意透支行为,被多家银行进行催收后,起诉至法院,最终被认定犯信用卡诈骗罪,判处缓刑。在缓刑考验期间,又有多家银行针对其申领的信用卡的欠款两次催收,行为人超过3个月仍未归还欠款。那么透支行为发生在缓刑考验期之前但银行催收的截止期在缓刑考验期内的应当认定为漏罪还是新罪?

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2021-08

捡拾他人信用卡并在ATM机上使用的行为如何定性?

浏览量752

行为人拾得他人信用卡并在自动柜员机(ATM机)上使用的行为该如何定性?

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2021-08

窃取他人开卡邮件并激活信用卡使用的行为如何定性?

浏览量572

行为人秘密窃取他人的开卡邮件后采用技术手段激活该卡并使用的行为该如何定性?

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2021-08

利用职务便利内外勾结违规透支信用卡行为的定性?

浏览量1097

行为人与银行等金融机构中的国家工作人员勾结,利用国家工作人员的职务之便违规进行信用卡透支的行为该如何定性?

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2021-08

信用卡套现是构成信用卡诈骗罪还是非法经营罪?

浏览量1795

信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。那么信用卡套现是构成信用卡诈骗罪还是非法经营罪?

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2021-08

对信用卡套现如何定性处罚?

浏览量1142

信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。那么对信用卡套现如何定性处罚?

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2021-08

如何认定恶意透支型信用卡诈骗罪中已进行了有效催收?

浏览量747

近年来,信用卡诈骗犯罪日益猖獗,尤其是恶意透支型信用卡诈骗犯罪的数量呈逐年上升趋势,严重破环了金融秩序。我国刑法及司法解释对恶意透支型信用卡诈骗罪进行了详细的规定。那么如何认定恶意透支型信用卡诈骗罪中已进行了有效催收?

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2021-08

如何理解“恶意透支型”信用卡诈骗罪中的“有效催收”?

浏览量1012

要构成恶意透支型信用卡诈骗罪需要发卡行进行了有效的催收,那么那么如何理解“恶意透支型”信用卡诈骗罪中的“有效催收”?

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2021-08

冒用他人的借记卡进行诈骗是否构成信用卡诈骗罪?

浏览量1271

行为人侵占他人遗忘在农业银行ATM机的银行储蓄卡,并进行了密码更改。随后在交通银行ATM机、工商银行ATM机上合计取款6900元,行为人冒用他人的借记卡进行诈骗是否构成信用卡诈骗罪?

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